Entitats financeres
El Banc d'Espanya només recuperarà 10.402 milions d'euros del rescat
L'entitat estima que tan sols es retornarà el 19% dels 54.353 milions d'euros d'ajudes
El Banc d'Espanya xifra en 10.402 milions d'euros l'import recuperable al final del 2016 de les ajudes públiques compromeses a la banca en diverses formes de capital des de 2009, la qual cosa suposa el 19,14% del total.
Segons les dades actualitzades de l'organisme que lidera Luis María Linde, aquestes ajudes han ascendit a 54.353 milions d'euros, aportats pel Fons de Reestructuració Ordenada Bancària (FROB).
A 31 de desembre de 2016 s'havien recuperat 3.873 milions, dels quals 977 milions van ser retornats per CaixaBank l'abril de 2013 procedents de les ajudes rebudes per Banca Cívica, 800 milones d'una emissió de maig de 2010 de quotes participatives de CajaSur, 782 milions per la venda de la seva participació a Catalunya Banc, 783 milions per venda de la participació en NCG, 407 milions amortitzats anticipadament per Ibercaja d'na emissió d'obligacions convertibles realitzada per Caja 3 i 124 milions amortitzats abans per Liberbank d'una emissió d'obligacions convertibles.
El Banc d'Espanya estima que aquest import recuperat s'incrementarà amb la venda de les participacions del FROB en BFA (Bankia) i BMN, i l'amortització de les obligacions obligatòriament convertibles de Banc CEISS per 604 milions d'euros.
Així, incloent aquesta última operació, estima que l'import recuperable en aquest apartat el 2016 ascendiria a 10.402 milions d'euros.
Pel que fa als suports del propi sector financer, concedits a través del Fons de Garantia de Dipòsits en Entitats de Crèdit (FGDEC), en el període que va de 2009 a 2016 s'han elevat a 7.942 milions d'euros. A més, el 2009, el FGDEC va aportar capital al FROB per 2.250 milions.
El Banc d'Espanya creu que només podrà recuperar el 19% dels 54.353 milions d'euros del rescat als bancs
A més, el FGDCE va establir un procediment per adquirir les accions no cotitzades d'entitats controlades pel FROB (NCG i CX), que les forquilles minoristes havien rebut en el marc dels processos de conversió d'instruments híbrids en capital, dotant-les així de liquiditat. Els fons compromesos pel FGDEC en aquesta actuació van ser 1.803 milions d'euros. El FGDEC ha venut la totalitat d'aquestes accions, rebent per elles un import de 673 milions d'euros.
El tercer grup d'ajudes fa referència als avals concedits per l'Estat a entitats de crèdit i a les garanties atorgades al comprador, en les vendes d'entitats, fonamentalment en forma d'esquemes de protecció d'actius (EPA).
Respecte als avals concedits per l'Estat a les entitats per un import total de 110.895 milions d'euros, actualment, després dels venciments de les corresponents emissions, es troben cancel·lats íntegrament. No s'ha produït cap pèrdua per a l'Estat derivada d'aquests avals, havent percebut pels mateixos ingressos via comissionis.
A 31 de desembre de 2016, la pèrdua agregada estimada dels EPA concedits pel FROB aconseguien els 883 milions d'euros (392 milions corresponents a CajaSur que ja ha estat desemborsat i liquidat i 491 milions a Banc València que encara no ha requerit cap desemborsament per part del FROB).
Del seu costat, el FGDEC va concedir EPAs per 10.008 milions d'euros (5.844 milions en Banc CAM, 2.475 milions en Caja Castilla- la Mancha i 1.689 milions en Unnim).
Fins ara aquestes garanties han suposat desemborsaments de fons per import de 4.283 milions (2.475 milions en l'EPA concedit a CCM, en el qual es va anticipar l'import total de la garantia concedida a costa de la seva liquidació final, i 1.808 milions en l'EPA concedit a Banc CAM).
Respecte a altres cobertures concedides a les entitats adquirents, en cas de materialitzar-se la contingència coberta hauria de produir-se un desemborsament pel FROB o el FGDEC. El valor total estimat d'aquestes contingències és de 1.629 milions d'euros en el cas del FROB, que han suposat desemborsaments per 979 milions, i en el cas del FGDEC de 389 milions, havent desemborsat 246 milions.
Més de 21.600 milions d'euros aportats per la banca
Si se sumen les aportacions de capital netes, EPAs i garanties enumerades, l'estimació provisional dels recursos nets destinats al suport del sistema financer se situa en 41.150 milions per part del FROB i 21.604 milions per part del sector bancari, a través del FGDEC.
El Banc d'Espanya puntualitza que el càlcul definitiu d'aquestes aportacions netes no podrà realitzar-se fins a la liquidació final de tots els actius.
En quart lloc, s'inclouen els crèdits extraordinaris que es van atorgar a les entitats en alguns dels processos de reestructuració entre els anys 2009 i 2013. Aquests crèdits van ser atorgats com a provisió urgent i transitòria de liquiditat, bé pel Banc d'Espanya (9.800 milions), garantits amb aval de l'Estat o amb actius de la pròpia entitat receptora, o bé pel FROB (6.500 milions).
Segons el Banc d'Espanya, tots els saldos disposats d'aquests crèdits han estat ja amortitzats i les línies cancel·lades després de la recapitalització o, si escau, la venda de les entitats beneficiàries.
Finalment, cal comptabilitzar l'aportació de fons públics a la Societat de gestió d'actius procedents de la reestructuració bancària (Sareb) a través del FROB, que va ascendir a 2.192 milions d'euros, així com els avals públics concedits per l'Estat al deute emès per la Sareb per un import, al 31 de desembre de 2016, de 40.925 milions d'euros.