El Grup Banc Sabadell va aconseguir un benefici rècord de 791 milions d'euros el primer semestre del 2024, fet que suposa un increment del 40,3% interanual, com a resultat del fort ritme de creixement del negoci, especialment en finançament a pimes i empreses, i en hipoteques, i de la constant millora del perfil del risc de crèdit, que ha permès tornar a elevar la qualitat dels actius i reduir provisions. Aquest nivell de beneficis permet al Grup incrementar la seva rendibilitat RoTE fins al 13,1% al tancament del juny, cosa que implica una millora de 395 punts bàsics en termes interanuals i que compara amb el 12,2% del trimestre anterior i l'11,5% del tancament del 2023.
Fruit d'aquests millors resultats i perspectives, Banc Sabadell estima que retribuirà els accionistes amb 2.900 milions d'euros en dos anys. El Consell d'Administració ha aprovat repartir el 60% dels beneficis de l'exercici actual, complint la política de distribuir entre el 40% i el 60% del benefici (pay-out).
Així mateix, la ràtio de capital CET1, que mesura la solvència de l'entitat, ha pujat al 13,48%, fet que suposa un creixement de 18 punts bàsics en el trimestre i de 27 respecte al tancament del 2023, ja que n'inclou la deducció per l'increment del pay-out del 50 al 60%. El primer dividend en efectiu a compte es farà el mes d'octubre vinent i pujarà a vuit cèntims d'euro per acció, fet que suposa un total de 429 milions d'euros, el 15% del total compromès per als dos anys. Només aquest dividend a compte del 2024, ja serà un 33% superior a la suma dels dos dividends pagats el 2023.
Referències a l'opa hostil del BBVA
Els diferents pagaments que es facin de manera recurrent en aquests dos anys sumaran un total de 53 cèntims per acció, equivalent a un 27% del valor de cada títol. L'entitat comunica així un increment de 500 milions d'euros respecte als 2.400 milions estimats al mes de maig. Aquest augment s'explica per la suma de 250 milions d'euros per un impacte menor de la normativa Basilea IV, després de la publicació definitiva al juny de la normativa actualitzada a aplicar, i pels 250 milions del programa de recompra que es va suspendre després de l'opa hostil presentada pel BBVA.
De fet, entre les declaracions dels principals directius del banc, s'hi poden llegir entre línies missatges que fan referència a la opa i que posen en valor el "futur independent del Banc Sabadell. “L'estratègia de Banc Sabadell dóna resultats. Som una entitat més forta i eficient, amb una sòlida base financera i operativa, centrada a accelerar-ne el creixement i la rendibilitat. Mirant endavant, estem convençuts que tenim un futur brillant, amb una major creació de valor a mesura que continuem executant la nostra estratègia de manera independent", ha destacat el conseller delegat de Banc Sabadell, César González-Bueno.
González-Bueno: "Estem convençuts que tenim un futur brillant, amb una major creació de valor a mesura que continuem executant la nostra estratègia de manera independent"
El president del Grup, Josep Oliu també s'hi ha sumat, mostrant satisfacció amb l'evolució de l'activitat i amb els resultats obtinguts el primer semestre, i ha explicat: “el Consell d'Administració de Banc Sabadell preveu que la remuneració a accionistes s'elevarà fins a 2.900 milions d'euros, una vegada que ha ratificat, com s'anticipava en els trimestres anteriors, les millors perspectives de resultats de l'entitat per als anys vinents, i la capacitat més gran per generar capital i valor a llarg termini per als seus accionistes”.
Creixement del negoci bancari
Dels resultats del primer semestre, l'entitat bancària destaca l'evolució del marge d'interessos, que va créixer el 9,8% interanual, fins a 2.493 milions d'euros, gràcies a l'alça al marge de clients (3,18%), alhora que les comissions es van situar en 674 milions d'euros, amb un descens del 3,3% interanual, dins del rang previst. Fruit de tot això, els ingressos del negoci bancari (marge d'interessos més comissions netes) van assolir els 3.168 milions d'euros entre el gener i el juny del 2024, un 6,8% més en termes interanuals i un 1,6% per sobre del trimestre anterior.
El marge d'interessos ha crescut un 9,8% interanual, fins a 2.493 milions d'euros
Per la seva banda, els costos totals van pujar a 1.515 milions d'euros el primer semestre de l'any, cosa que representa un increment del 2,5% interanual. Atès l'augment dels ingressos del negoci bancari i la contenció dels costos, el marge recurrent (marge d'interessos més comissions menys costos) va créixer un 11% interanual, fins a 1.652 milions, i la ràtio d'eficiència va millorar 3,8 punts percentuals, fins al 48,3%.
L'evolució dels resultats també va estar impulsada per la reducció de les provisions totals, que van baixar un 16,9% interanual, fins a 389 milions. Aquest descens es recolza, principalment, en la millora del perfil del risc de crèdit en tots els segments del Grup Banco Sabadell i en un entorn econòmic favorable.