30
de Gener
de
2017
Act.
30
de Gener
de
2017
Bankia ha obtingut un benefici net atribuït de 804 milions d'euros el 2016, la qual cosa representa un 22,7% menys que l'obtingut un any abans, a causa de l'efecte de la venda de City National Bank (CNB) de Florida a l'octubre de 2015, però elevarà un 5% el dividend, fins a 317 milions d'euros, tenint en compte la seva "confortable posició" de solvència.
Sense incloure l'efecte de la venda de CNB, el resultat hauria caigut un 8,4%, segons ha informat aquest dilluns l'entitat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
L'entitat ha explicat que l'evolució dels seus resultats es veu afectada per l'entorn de tipus d'interès negatius registrat durant la pràctica totalitat de l'any, la venda de CNB i les provisions realitzades per fer front a possibles contingències derivades de préstecs amb clàusula terra, que Bankia, amb criteris de prudència, ha decidit cobrir, després d'haver-les retirat al setembre de 2015.
El 2016, l'entitat ha realitzat provisions per 494 milions d'euros, un 31,4% menys. El cost de risc (volum de provisions sobre crèdit) ha baixa l'any del 0,43% al 0,24%.
A aquestes provisions s'afegeixen les realitzades per dotar les possibles contingències associades a procediments relacionats amb clàusules terra després dels últims dictàmens judicials europeus -cap contra Bankia- i al decret aprovat a Espanya.
El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacat que l'entitat ha estat capaç de fer front a un entorn molt complex per al sector financer, mantenir alts nivells de rendibilitat i solvència, i així poder incrementar de nou el dividend a abonar als nostres accionistes, la qual cosa, en definitiva, "permet seguir avançant en la devolució de les ajudes als contribuents".
"Hem constatat els bons resultats del nostre nou posicionament comercial. La decisió de retirar les comissions, amb un impacte fitat en termes de resultats, ha tingut un efecte fins i tot millor de l'esperat. L'any passat captem més de 172.000 noves nòmines i pugem quota de mercat en targetes, en fons d'inversió i en les partides de crèdit que ens marquem com a prioritat: consum i empreses", ha subratllat.
"Un any més millorem la qualitat del nostre balanç, amb un descens en crèdits morosos, reducció del saldo d'actius adjudicats i increment dels nostres nivells de solvència i de liquiditat", ha ressaltat.
El marge d'interessos s'ha situat en 2.148 milions d'euros, un 21,6% menys, com a conseqüència d'un entorn de tipus d'interès en negatiu i de la baixada del rendiment dels bons de la Sareb.
Els ingressos s'han vist afectats per la decisió adoptada al gener de 2016 d'eliminar les comissions per a aquells clients que tinguessin la seva nòmina o pensió domiciliada en l'entitat. La facturació per aquest concepte s'ha reduït un 12,2%, fins als 824 milions d'euros.
No obstant això, l'increment gradual de la captació de nous clients al llarg de l'any ha portat al fet que, en el quart trimestre, els ingressos per comissions aconseguissin el nivell més alt de l'exercici (213 milions d'euros) recolzats en la prestació de serveis i en la venda de productes de valor afegit.
El resultat d'operacions financeres ha aportat 241 milions d'euros (-14,2%) recolzat en les plusvàlues generades per la rotació de carteres de deute públic, si ben el muntant de la cartera ALCO amb prou feines ha variat en l'exercici i s'ha mantingut en 29.700 milions d'euros.
D'aquesta manera, el marge brut s'ha elevat fins a 3.166 milions d'euros, un 16,8% inferior al de l'exercici anterior, al mateix temps que les despeses d'explotació han caigut un 3,1% en termes comparables (descomptat l'efecte de la desconsolidació del CNB), fins als 1.548 milions d'euros.
Puja el dividend
D'aquesta forma, el consell d'administració ha acordat proposar a la junta d'accionistes el pagament d'un dividend de 317 milions d'euros, un 5% superior al de l'any anterior.
Aquest pagament portarà al fet que el dividend acumulat en els tres últims exercicis aconsegueixi els 820 milions d'euros, dels quals més de 530 milions hauran anat a parar a l'Estat, avançant així en el procés de devolució d'ajudes per part de l'entitat.
En aquest període el percentatge del resultat que es destina a retribuir als accionistes ha passat del 26,9% al 39,5%.
Baixa un punt la morositat
Així mateix, el saldo de riscos dubtosos es s'ha reduït el passat any en 1.519 milions d'euros, fins als 11.476 milions, la qual cosa ha permès baixar la ràtio de morositat en un punt percentual, fins al 9,8%, malgrat l'efecte de l'entrada en vigor de l'Annex IX de la nova circular 4/2016 del Banc d'Espanya. La ràtio de cobertura s'ha situat al 55,1%.
Quant als actius adjudicats, han passat de 2.689 a 2.251 milions d'euros, un 16,5% menys, en termes de valor net comptable. La cobertura d'aquests actius s'ha elevat fins al 34,7%.
L'any passat Bankia ha venut més de 9.100 immobles, un 7,6% més, amb uns ingressos de 481 milions d'euros. Aquesta xifra de vendes representa gairebé el 20% de l'estoc existent.
En termes de solvència, Bankia ha tancat l'any passat amb una ràtio de capital ordinari (CET1) fully loaded, és a dir, anticipant els futurs requeriments de Basilea III que seran aplicable el 2019, del 13,02%, després de pujar en 76 punts bàsics en l'exercici.
Aquesta xifra no inclou les plusvàlues en les carteres de deute públic, que portarien aquesta ràtio al 13,53%.
Després de la recapitalización amb fons públics el 2012, Bankia tenia una ràtio fully loaded del 6,82%. Sota la mètrica phase in, que és l'exigida des d'un punt de vista regulatori, la ràtio de capital CET1 ha passat el 2016 del 13,89% al 14,70%.
Sense incloure l'efecte de la venda de CNB, el resultat hauria caigut un 8,4%, segons ha informat aquest dilluns l'entitat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
L'entitat ha explicat que l'evolució dels seus resultats es veu afectada per l'entorn de tipus d'interès negatius registrat durant la pràctica totalitat de l'any, la venda de CNB i les provisions realitzades per fer front a possibles contingències derivades de préstecs amb clàusula terra, que Bankia, amb criteris de prudència, ha decidit cobrir, després d'haver-les retirat al setembre de 2015.
El 2016, l'entitat ha realitzat provisions per 494 milions d'euros, un 31,4% menys. El cost de risc (volum de provisions sobre crèdit) ha baixa l'any del 0,43% al 0,24%.
A aquestes provisions s'afegeixen les realitzades per dotar les possibles contingències associades a procediments relacionats amb clàusules terra després dels últims dictàmens judicials europeus -cap contra Bankia- i al decret aprovat a Espanya.
El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacat que l'entitat ha estat capaç de fer front a un entorn molt complex per al sector financer, mantenir alts nivells de rendibilitat i solvència, i així poder incrementar de nou el dividend a abonar als nostres accionistes, la qual cosa, en definitiva, "permet seguir avançant en la devolució de les ajudes als contribuents".
"Hem constatat els bons resultats del nostre nou posicionament comercial. La decisió de retirar les comissions, amb un impacte fitat en termes de resultats, ha tingut un efecte fins i tot millor de l'esperat. L'any passat captem més de 172.000 noves nòmines i pugem quota de mercat en targetes, en fons d'inversió i en les partides de crèdit que ens marquem com a prioritat: consum i empreses", ha subratllat.
"Un any més millorem la qualitat del nostre balanç, amb un descens en crèdits morosos, reducció del saldo d'actius adjudicats i increment dels nostres nivells de solvència i de liquiditat", ha ressaltat.
El marge d'interessos s'ha situat en 2.148 milions d'euros, un 21,6% menys, com a conseqüència d'un entorn de tipus d'interès en negatiu i de la baixada del rendiment dels bons de la Sareb.
Els ingressos s'han vist afectats per la decisió adoptada al gener de 2016 d'eliminar les comissions per a aquells clients que tinguessin la seva nòmina o pensió domiciliada en l'entitat. La facturació per aquest concepte s'ha reduït un 12,2%, fins als 824 milions d'euros.
No obstant això, l'increment gradual de la captació de nous clients al llarg de l'any ha portat al fet que, en el quart trimestre, els ingressos per comissions aconseguissin el nivell més alt de l'exercici (213 milions d'euros) recolzats en la prestació de serveis i en la venda de productes de valor afegit.
El resultat d'operacions financeres ha aportat 241 milions d'euros (-14,2%) recolzat en les plusvàlues generades per la rotació de carteres de deute públic, si ben el muntant de la cartera ALCO amb prou feines ha variat en l'exercici i s'ha mantingut en 29.700 milions d'euros.
D'aquesta manera, el marge brut s'ha elevat fins a 3.166 milions d'euros, un 16,8% inferior al de l'exercici anterior, al mateix temps que les despeses d'explotació han caigut un 3,1% en termes comparables (descomptat l'efecte de la desconsolidació del CNB), fins als 1.548 milions d'euros.
Puja el dividend
D'aquesta forma, el consell d'administració ha acordat proposar a la junta d'accionistes el pagament d'un dividend de 317 milions d'euros, un 5% superior al de l'any anterior.
Aquest pagament portarà al fet que el dividend acumulat en els tres últims exercicis aconsegueixi els 820 milions d'euros, dels quals més de 530 milions hauran anat a parar a l'Estat, avançant així en el procés de devolució d'ajudes per part de l'entitat.
En aquest període el percentatge del resultat que es destina a retribuir als accionistes ha passat del 26,9% al 39,5%.
Baixa un punt la morositat
Així mateix, el saldo de riscos dubtosos es s'ha reduït el passat any en 1.519 milions d'euros, fins als 11.476 milions, la qual cosa ha permès baixar la ràtio de morositat en un punt percentual, fins al 9,8%, malgrat l'efecte de l'entrada en vigor de l'Annex IX de la nova circular 4/2016 del Banc d'Espanya. La ràtio de cobertura s'ha situat al 55,1%.
Quant als actius adjudicats, han passat de 2.689 a 2.251 milions d'euros, un 16,5% menys, en termes de valor net comptable. La cobertura d'aquests actius s'ha elevat fins al 34,7%.
L'any passat Bankia ha venut més de 9.100 immobles, un 7,6% més, amb uns ingressos de 481 milions d'euros. Aquesta xifra de vendes representa gairebé el 20% de l'estoc existent.
En termes de solvència, Bankia ha tancat l'any passat amb una ràtio de capital ordinari (CET1) fully loaded, és a dir, anticipant els futurs requeriments de Basilea III que seran aplicable el 2019, del 13,02%, després de pujar en 76 punts bàsics en l'exercici.
Aquesta xifra no inclou les plusvàlues en les carteres de deute públic, que portarien aquesta ràtio al 13,53%.
Després de la recapitalización amb fons públics el 2012, Bankia tenia una ràtio fully loaded del 6,82%. Sota la mètrica phase in, que és l'exigida des d'un punt de vista regulatori, la ràtio de capital CET1 ha passat el 2016 del 13,89% al 14,70%.