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El Grupo Banco Sabadell consiguió un beneficio récord de 791 millones de euros en el primer semestre de 2024, lo que supone un incremento del 40,3% interanual, como resultado del fuerte ritmo de crecimiento del negocio, especialmente en financiación a pymes y empresas, y en hipotecas, y de la constante mejora del perfil del riesgo de crédito, que ha permitido volver a elevar la calidad de los activos y reducir provisiones. Este nivel de beneficios permite al Grupo incrementar su rentabilidad RoTE hasta el 13,1% al cierre de junio, lo que implica una mejora de 395 puntos básicos en términos interanuales y que compara con el 12,2% del trimestre anterior y el 11,5% del cierre de 2023.
Fruto de estos mejores resultados y perspectivas, Banco Sabadell estima que retribuirá a los accionistas con 2.900 millones de euros en dos años. El Consejo de Administración ha aprobado repartir el 60% de los beneficios del ejercicio actual, cumpliendo la política de distribuir entre el 40% y el 60% del beneficio (pay-out).
Asimismo, la ratio de capital CET1, que mide la solvencia de la entidad, ha subido al 13,48%, lo que supone un crecimiento de 18 puntos básicos en el trimestre y de 27 respecto al cierre de 2023, ya que incluye la deducción por el incremento del pay-out del 50 al 60%. El primer dividendo en efectivo a cuenta se hará el próximo mes de octubre y ascenderá a ocho céntimos de euro por acción, lo que supone un total de 429 millones de euros, el 15% del total comprometido para los dos años. Solo este dividendo a cuenta de 2024 ya será un 33% superior a la suma de los dos dividendos pagados en 2023.
Referencias a la opa hostil del BBVA
Los diferentes pagos que se hagan de manera recurrente en estos dos años sumarán un total de 53 céntimos por acción, equivalente a un 27% del valor de cada título. La entidad comunica así un incremento de 500 millones de euros respecto a los 2.400 millones estimados en el mes de mayo. Este aumento se explica por la suma de 250 millones de euros por un impacto menor de la normativa Basilea IV, después de la publicación definitiva en junio de la normativa actualizada a aplicar, y por los 250 millones del programa de recompra que se suspendió después de la opa hostil presentada por el BBVA.
De hecho, entre las declaraciones de los principales directivos del banco, se pueden leer entre líneas mensajes que hacen referencia a la opa y que ponen en valor el "futuro independiente del Banco Sabadell". "La estrategia de Banco Sabadell da resultados. Somos una entidad más fuerte y eficiente, con una sólida base financiera y operativa, centrada en acelerar su crecimiento y rentabilidad. Mirando hacia adelante, estamos convencidos de que tenemos un futuro brillante, con una mayor creación de valor a medida que continuamos ejecutando nuestra estrategia de manera independiente", ha destacado el consejero delegado de Banco Sabadell, César González-Bueno.
González-Bueno: "Estamos convencidos de que tenemos un futuro brillante, con una mayor creación de valor a medida que continuamos ejecutando nuestra estrategia de manera independiente
El presidente del Grupo, Josep Oliu, también se ha sumado, mostrando satisfacción con la evolución de la actividad y con los resultados obtenidos en el primer semestre, y ha explicado: “El Consejo de Administración de Banco Sabadell prevé que la remuneración a accionistas se elevará hasta 2.900 millones de euros, una vez que ha ratificado, como se anticipaba en los trimestres anteriores, las mejores perspectivas de resultados de la entidad para los años venideros, y la mayor capacidad para generar capital y valor a largo plazo para sus accionistas”.
Crecimiento del negocio bancario
De los resultados del primer semestre, la entidad bancaria destaca la evolución del margen de intereses, que creció un 9,8% interanual, hasta 2.493 millones de euros, gracias al aumento en el margen de clientes (3,18%), mientras que las comisiones se situaron en 674 millones de euros, con una disminución del 3,3% interanual, dentro del rango previsto. Como resultado de todo esto, los ingresos del negocio bancario (margen de intereses más comisiones netas) alcanzaron los 3.168 millones de euros entre enero y junio de 2024, un 6,8% más en términos interanuales y un 1,6% por encima del trimestre anterior.
El margen de intereses ha crecido un 9,8% interanual, hasta 2.493 millones de euros
Por su parte, los costos totales subieron a 1.515 millones de euros en el primer semestre del año, lo que representa un incremento del 2,5% interanual. Dado el aumento de los ingresos del negocio bancario y la contención de los costos, el margen recurrente (margen de intereses más comisiones menos costos) creció un 11% interanual, hasta 1.652 millones, y la ratio de eficiencia mejoró 3,8 puntos porcentuales, hasta el 48,3%.
La evolución de los resultados también estuvo impulsada por la reducción de las provisiones totales, que bajaron un 16,9% interanual, hasta 389 millones. Esta disminución se apoya, principalmente, en la mejora del perfil de riesgo de crédito en todos los segmentos del Grupo Banco Sabadell y en un entorno económico favorable.